为防制洗钱及非法交易行为，欧盟将实施新规，未来现金支付行为将仅限于不超过1万欧元。但私人之间的交易有例外。
欧盟成员国已于5月30日通过决议并公告，未来欧盟各国现金支付上限为1万欧元，以进一步打击洗钱和资助恐怖主义的行为。现金支付上限新规将在3年后，即2027年生效。然而，该上限不适用于私人之间、且双方均非商业性的物品销售交易行为。例如，如果你直接从邻居处购买汽车，可以不受金额限制使用现金支付，前提是邻居不是汽车经销商。
此外，根据公告，各国政府可以选择设定更低的上限。
目前在德国，民众使用纸币或硬币等现金支付并无上限。但如欲使用现金支付超过1万欧元，需出示身分证明并说明资金来源。商家有义务记录并保存这些讯息。
希腊是一个众所周知偏爱使用现金的欧洲国家。根据希腊法律规定，目前每笔交易最多只可以使用500欧元现金。但事实上，希腊人就连大单交易也喜欢使用现金。为了打击在房地产买卖中存在的洗钱行为，自2024年1月1日起，任何以现金支付不动产资产的希腊购房者都将面临最高50万欧元的罚款并取消合同。
欧盟这项现金支付限定1万欧元的新规定还将赋予金融监管部门更多权力，以分析及揭露洗钱或资助恐怖主义的案件，并可介入阻止可疑交易。除了银行和赌场，奢侈品商家和加密资产提供商也必须对一定金额以上的客户进行审核，并报告可疑活动。在某些条件下，职业足球俱乐部和经纪人也将被要求监控交易。
为监督这些规定的执行，计划在德国法兰克福设立一个新的机构“反洗钱局”（AMLA）。该机构预计将在明年年中开始运作，并将协调和支持国家监管机构。法兰克福在与八个欧洲首都的竞争中胜出，成为该机构的所在地。
欧盟议会已在上月底为新规的通过铺平道路。法律文本需在欧盟公报上发布后方可生效。
